截至2024年，新加坡人的财务健康水平有所好转，但仍存在一些差异和压力。以下是一些关键点：

财务健康指数

2024年，新加坡人的财务健康指数显示，丁克一族的财务健康水平在24个评估指标中有八项落后于有孩子的家庭。约58%的丁克一族还没有开始为退休准备财务规划。

财务自由

一份调查报告显示，新加坡消费者认为他们的财务自由可以得六十分（满分一百分）。实现财务自由需要每个月储存1733新元，存27年才能累积中位数为566640新元的储蓄。

另外，有约半数人每月储存3000元或者更少，有25%的人每月存1000元甚至更少，超过50%的人可以完全还清每月账单，并无结余。应对通胀和物价上涨的成本，只有33%的人表示有信心。

收入和储蓄

自认为已经实现财务自由的受访者平均月收入达到了9067新元，而自认为财务自由度一般的受访者平均月收入为5652元，自认为经济拮据者平均月收入为3442元。

有超过五分之二的新加坡人担心他们无法实现财务自由，主要障碍包括收入不足、健康问题和职业不稳定性。

金融资产

新加坡以人均金融资产15.12万欧元（约合22万新元）排名亚洲第一，世界第四。这一数字是全球人均净金融资产3万1860欧元的近5倍。

生育和养育成本

半数的受访者表示，把一个孩子养育到21岁，需要至少50万新元。新加坡的补习文化盛行，但养育成本相对较低。

财务压力

新加坡消费者的三大财务压力分别为通货膨胀（46%）、拥有足够的退休储蓄（42%）以及应对医疗保健等费用（41%）。

财富分布

新加坡最富有1%人士的财富门槛在一年内大幅上涨，达到了700万新元，远超其他亚太国家和地区。

建议

储蓄和投资：新加坡人应继续努力提高储蓄率，并寻求有效的投资渠道，以应对未来的财务压力和实现财务自由。

财务规划：尤其是丁克一族，应尽早开始为退休和其他长期目标进行财务规划。

保险和风险管理：面对通货膨胀和医疗费用等压力，新加坡人应考虑购买适当的保险，以管理潜在的风险。

这些数据和建议表明，尽管新加坡人在财务方面取得了一定的成就，但仍需继续努力以确保财务安全和实现财务自由。