在评估两种资产的风险时，可以采用以下方法：

标准差

资产组合A（股票、债券和现金等）：使用标准差（σA）来衡量资产组合的回报波动性。标准差越大，表示资产组合的回报波动性越高，风险越大。

Beta系数

资产组合B（大宗商品、房地产和外汇等）：使用Beta系数（βB）来衡量资产组合相对于市场风险的程度。Beta系数小于1表示资产组合的风险低于市场平均风险，而Beta系数大于1表示资产组合的风险高于市场平均风险。

信用评级分析法

对发行债券等固定收益产品的主体进行信用评估，给出相应的评级。例如，标准普尔、穆迪等知名评级机构的评级结果具有较高的参考价值，帮助投资者判断违约风险的高低。

久期分析

久期反映了固定收益资产价格对利率变动的敏感度。通过久期分析，投资者可以预估利率变化对资产价值的影响，从而调整投资组合以降低利率风险。

现金流分析

通过对固定收益资产未来现金流的预测和分析，包括本金的偿还和利息的支付，帮助投资者了解资产的收益和资金回收情况，评估现金流的稳定性和可预测性。

收益率曲线分析

观察不同期限的固定收益产品收益率的变化情况，帮助投资者把握市场利率的整体趋势和不同期限产品的收益差异，为投资决策提供参考。

压力测试

模拟极端市场情况下，固定收益资产的表现，帮助投资者了解资产在极端条件下的风险承受能力。

历史数据分析

通过分析资产的历史表现，包括收益率、波动性、回撤等指标，可以评估资产的风险水平。较高的波动性和回撤可能意味着较高的风险。

财务比率分析

通过分析资产的财务比率，如债务比率、流动比率、盈利能力等指标，可以评估资产的财务风险。较高的负债比率和较低的盈利能力可能意味着较高的风险。

预测模型

利用统计模型或者金融模型，对资产的未来表现进行预测，从而评估其风险水平。常用的模型包括风险价值模型、马尔可夫模型等。

敏感性分析

通过对不同风险因素进行敏感性分析，评估资产在不同情况下的风险水平。例如，对于股票资产，可以通过模拟不同市场情况下的股价变动，评估资产的风险。

通过综合运用这些方法，投资者可以更全面、准确地评估两种资产的风险，从而做出更为明智的投资决策。