风险加权资产主要包括以下几类：

信用风险加权资产：

这包括银行资产负债表表内及表外承担信用风险的资产，如各项贷款、存放同业、拆放同业及买入返售资产、银行帐户的债券投资、应收利息、其他应收款、承诺及或有负债等。

市场风险加权资产：

涉及因市场价格波动（如利率、汇率、股票价格或商品价格变动）而可能给银行带来损失的风险资产。

操作风险加权资产：

由于内部流程、人员、系统或外部事件的不完善或失误而导致的风险资产。

集中度风险加权资产：

因资产集中度较高而可能带来的风险，通常与特定客户、行业或地区有关。

国别风险加权资产：

涉及不同国家和地区的政治、经济和社会环境变化可能带来的风险。

流动性风险加权资产：

因市场流动性不足或无法及时满足短期债务和运营资金需求而可能带来的风险。

技术风险加权资产：

与技术故障、系统中断或数据安全问题相关的风险资产。

风险加权资产的计算通常基于各类资产的风险权重，即将每类资产数额乘以其对应的风险系数，然后将所有加权的资产数额相加得到风险加权资产总额。这一概念在银行监管中非常重要，因为它帮助监管机构评估银行的资本充足率，从而确保银行有足够的资本来吸收潜在的损失。