资产配置包含的主要理论有以下几种：

均值-方差模型：

这是由哈里·马克维茨在1952年提出的模型，是现代投资组合理论的核心。该模型通过最小化投资组合的标准差（或方差）并最大化预期收益，帮助投资者在既定风险下选择最高收益的投资组合，或在既定收益率下选择风险最低的投资组合。

Black-Litterman模型：

该模型是对现代投资组合理论（MPT）在应用上的优化，它结合了投资人的市场看法和预测，使得资产配置模型更符合机构投资者的需求。

捐赠基金模型：

在MPT模型的基础上拓展了资产类别，更加注重另类资产的配置价值。

马科维茨资产组合理论：

马科维茨在1952年提出的资产组合选择理论奠定了资产配置在财富管理行业中的核心地位，并通过均值方差模型对资产配置进行了分析。

美林投资时钟理论：

该理论根据经济周期的不同阶段指导资产配置，帮助投资者在不同市场环境下做出合适的投资选择。

投资的不可能三角理论：

该理论指出，投资工具在收益性、流动性和风险性三个属性中，不可能全方位照顾到所有属性，投资者需要在三者之间做出选择和平衡。

家庭生命周期理论：

该理论根据家庭在不同阶段的需求，指导家庭资产配置的决策。

标准普尔家庭资产配置理论：

该理论提供了一套家庭资产配置的框架和比例，帮助家庭在不同生命周期阶段合理分配资产。

4321法则：

这是一种投资定律，用于指导家庭在投资时的资金配比，具体为40%的收入用于投资创富，30%用于家庭生活开支，20%用于储蓄和固定支出，10%用于应急。

帆船理论：

该理论通过比喻家庭资产为一艘帆船，将资产分为船身、船帆、救生圈等部分，分别对应不同类型的资产，帮助投资者理解如何配置家庭资产以实现稳定增长和风险控制。

这些理论为投资者提供了不同的资产配置方法和框架，帮助他们在不同的市场环境下做出科学的投资决策。